سياسة مكافحة غسيل الاموال

 

سياسة مكافحة غسيل الاموال

غسيل الاموال هي عملية تحويل امول  أكتُسِبَت بطريقة غير شرعية (اي مال غير قانوني )الى اموال تبدو وكأنها مُستَجلبة من مصادر مشروعة وقانونية  . الهدف من العملية اخفاء اصول هذه الاموال الغير قانونية . ولهذا السبب تمنع القوانين الدولية والعالمية بنك الاستثمار الدولي OptionUB وعملائه من الاشتراك في هذه العمليات وتمنع حدوث اي نشاط محتمل من قِبَل العملاء بأموال غير قانونية .

-الايداع ببطاقة الائتمان –

لضمان حماية العملاء , على العملاء اللذين اختاروا الايداع بواسطة بطاقة الائتمان تزويدنا بملفات تثبيت قبل الايداع :

  1. صورة لبطاقة هوية مُرخصة (جواز سفر او بطاقة هوية حكومية ).
  2. فاتورة من مؤسسة عامة (من خلال فاتورة ماء , كهرباء , غاز ,جوال).
  3. ارسال نسخة لصورة البطاقة التي سيتم استخدامها , من الجهة الامامية والخلفية . (بامكانك تغطية الارقام الاثنا عشر الاولى في صورة البطاقة من الجهة الامامية ورقم ال CVV من صورة الجهة الخلفية).

اجراءات التنفيذ

 OptionUB يتخذ نظام صارم لمكافحة غسيل الاموال, ويلتزم بالقوانين الدولية لمحاربة هذه العمليات. لقد قمنا بتطوير نظام تكنولوجي مُتقدم واللذي يتحقق من هوية العميل بالكامل ويُحافظ على سجل مُفصل عن كل المعاملات المالية التي تمت .

في OptionUB  نتأكد من متابعة كل النشاطات المشكوك بها و تقديم تقارير مفصلة للهيئات التنفيذية . بالاضافة نقوم بتأمين حماية قانونية كاملة للبينات المالية الخاصة في حسابات عملائنا .

من اهم التدابير المتخذة للحد من عمليات غسل الامول والانشطة غير المشروعة في OptionUB , اننا لا نتعامل بشكل نقدي مباشر سواء كان العميل يرغب في الايداع او السحب . في حال الشك بتحويل مال غير قانوني نمتلك الحق بتجميد الصفقة . عند الاشتباه بحساب عميل ما والقيام بالاجراءات اللازمة OptionUB غير مؤهل بإعلام العميل عن الاجراءات القائمة .

نظام الامتثال

كسائر المؤسسات المالية اقمنا في OptionUB نظام امتثال بهدف الالتزام بالقوانين الرسمية المطلوبة .

نقوم في OptionUB في تحديث مستمر للانظمتنا الالكترونية وفقا لاحدث القوانين والاجراءات المتخذة لتعقب عمليات غسيل الاموال  والنشطات الغير قانونية . نلتزم ايضا بتوفير تدريب مستمر وتوعية لكل الموظفين العاملين بالبنك باتجاهات غسل الاموال والنشاطات الغير قانونية او المشبوهة كما وان استخدام نظام تكنولوجي جديد هو ايضا جزي من السياسات الأساسية ل OPTIONUB.

الإفصاح الإضافي

من اجل الالتزام التام بقوانين مكافحة غسيل الاموال نطلب نوعان من المستندات للتحقق من حساب العميل . المستند الاول عبارة عن وثيقة حكومية تشمل صورة العميل عليها . من الممكن ان تكون جواز سفر , رخصة قيادة او بطاقة هوية عادية مرخصة مع صورة العميل . اما المستند الثاني فعليه ان يشمل الاسم الكامل للعميل وعنوانه , يمكن استخدام اي فاتورة من مؤسسة عامة بشرط الا تكون  مدة صلاحيتها قد انتهت منذ اكثر من 3 شهور .

بالاضافة الى ذلك نقوم بطلب استمارة موقعة يدويا من قبل العميل . على العملاء ابلاغنا  في حالة حدوث اي تغيير بمعلوماتهم (بيناتهم ) الشخصية الموجودة لدينا .

في حال وجود ملفات في لغة غير اجنبية , يجب ان تتم ترجمتها الى الانجليزية عن طريق مترجم رسمي مع ارفاق ختم المُتَرجِم عليها .

الايداعات والسحب

في حال الايداعات المالية , يجب على اسم المُودِع ان يتطابق مع اسم العميل الموجود في سجلات OptionUB . على سبيل المثال لا يستطيع محمد ايداع مال لحسن من اسمه .

هذا الامر ينطبق ايضا على عمليات السحب , على اسم المُستَلِم التطابق مع اسم صاحب الحساب اللذي يرغب بالسحب منه .